アクティブファンドを見逃すな！！ - 僕、お金持ちになりますっ！！

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インデックスファンドとは、日経平均株価やS&P500などの代表する指数に連動することを目指すファンドです。

アクティブファンドとは、プロが銘柄や運用先を選別することによって指数よりも実績で上回ることを目指すファンドです。運用のプロフェッショナルであるファンドマネージャーが、様々な企業を調査・分析することで組入銘柄を決定しています。そのため、信託報酬などの手数料が割高になります。

インターネットでアクティブファンドについて検索すると、評判があまり良くない様に思います。なぜアクティブファンドは悪く言われるか考えてみましょう。

eMAXIS Slim 国内株式(日経平均)の信託報酬が年率0.154％であるのに対して、多くのアクティブファンドが1.50％以上と10倍以上のコストがかかっていることでしょう。

アクティブファンドの60％ほどがインデックスファンドに実績で負けていると言われています。プロが運用することにより、コストが高くなっているにもかかわらず、インデックスファンドに実績で負けているようでは投資対象としては相応しくありません。

インデックスファンドでは代表的な指数を超えることはありません。中には、インデックスファンドの数倍のリターンを獲得してきたアクティブファンドもいくつもあります。

投資信託ではリターンだけではなく、目的をもって選択する事が必要です。例えば、積立はインデックスファンド、余剰資金については小型株でリターンを狙って運用していく、次のテーマとして期待している宇宙関連に投資するなど運用の目的に沿って、資産配分することが必要です。

アクティブファンドには、成長が期待できる株式に投資するグロース株投信や株価が割安な株式に投資するバリュー株投信、また特定のテーマに沿った株式を組み入れるテーマ型ファンドなど様々な種類があります。

では、アクティブファンドの実績の例を見てみましょう。

引用：楽天証券投信スーパーサーチ

こちらはすべて日本株で運用している投資信託の5年実績になります。

一番下の実績に位置しているのが水色のチャートがインデックスファンドになりますが、すべてのアクティブファンドの実績が勝っている事がわかります。

各ファンドとも日本株式に投資していますが、ファンドの目的、特色が異なります！！

この実績がもちろん今後とも続くとも限りませんが、コストが高くても投資対象として考えないのはもったいないように思います。ご自身の目的等と照らし合わせ、投資対象を考えていく必要があります。

今度はアクティブファンドの選び方についても書きたいと思います！！

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